Cảnh báo chiêu lừa đảo tạo lập tài khoản ngân hàng trùng tên để lừa tiền

Cơ quan công an cảnh báo đã có không ít người bị lừa đến hàng trăm triệu đồng vì nhìn thấy tên tài khoản ngân hàng nhận tiền trùng với tên người quen của mình.

Chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội hoặc làm giả tài khoản mạng xã hội để nhắn tin hỏi vay mượn tiền người thân, người quen của chủ tài khoản là chiêu trò lừa đảo không mới. Một chiêu trò lừa đảo mới lại xuất hiện đó là tạo lập tài khoản ngân hàng trùng tên để lừa tiền.

Một nạn nhân đã chia sẻ về trải nghiệm của mình. Dù đã cảnh giác với những tin nhắn vay mượn tiền qua mạng xã hội, cô vẫn rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo. Trước khi chuyển tiền, cô đã kiểm tra và thậm chí gọi videocall với tài khoản được mạo danh và cảm thấy hoàn toàn tin tưởng. Tuy nhiên, sau khi không nhận được khoản tiền được hứa, cô liên hệ với người thân và mới phát hiện ra mình đã bị lừa.

Cơ quan công an cảnh báo rằng các đối tượng lừa đảo đã sử dụng các thông tin cá nhân của người dùng để tạo ra các tài khoản mạng xã hội giả trùng tên với các tài khoản ngân hàng khiến cho nạn nhân dễ dàng tin tưởng và chuyển tiền theo yêu cầu của kẻ lừa đảo.

Thiếu tá Nguyễn Việt Dũng từ Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết: "Kẻ xấu đã nghiên cứu rất kỹ danh tính, thói quen và phong cách sử dụng ngôn ngữ của người thật để mạo danh và tiếp cận nạn nhân".

Trung tá Nguyễn Trọng Hà cho biết thêm: "Hiện đang tồn tại lỗ hổng trong xác định danh tính khách hàng thông qua ứng dụng công nghệ điện tử để mở tài khoản ngân hàng trực tuyến, điều này tạo điều kiện thuận lợi cho kẻ xấu thực hiện các vụ lừa đảo".

Các chuyên gia cũng nhấn mạnh về sự chủ quan của nhiều người dùng mạng xã hội khi đăng tải quá nhiều thông tin cá nhân công khai, làm tăng nguy cơ cho việc lừa đảo. Vì vậy, để tránh rơi vào các vụ lừa đảo này, người dùng cần phải cẩn trọng hơn, kiểm tra và xác minh kỹ danh tính của người mình giao dịch, đồng thời hạn chế việc tiết lộ thông tin cá nhân quá nhiều trên mạng xã hội.

Những lưu ý khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền trực tuyến

Đối với người dân khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền trực tuyến, có một số điều cần lưu ý để tránh rơi vào các vụ lừa đảo như tạo lập tài khoản ngân hàng trùng tên:

Hạn chế đăng tải thông tin cá nhân quá nhiều trên mạng xã hội: Thông tin cá nhân quá nhiều và quá chi tiết có thể trở thành mục tiêu của kẻ gian để thực hiện các kế hoạch lừa đảo.

Cảnh giác khi nhận được tin nhắn vay tiền qua mạng: Trước khi chuyển tiền, cần kiểm tra và xác minh kỹ thông tin, có thể thông qua việc gọi điện lại trực tiếp cho người đề nghị chuyển tiền hoặc gọi điện cho người thân quen của họ để xác minh lại thông tin.

Sử dụng các biện pháp bảo mật đa thành phần: Các ngân hàng cần áp dụng các biện pháp bảo mật đa thành phần như xác thực dữ liệu sinh trắc học từ khâu mở tài khoản. Điều này giúp loại bỏ các tài khoản ảo và làm khó khăn cho kẻ gian.

Nâng cấp hệ thống phần mềm và qui trình qui định nghiêm ngặt: Các ngân hàng cần nâng cấp hệ thống phần mềm và các qui trình qui định từ khâu mở tài khoản cho đến xác thực tài khoản trong hoạt động thanh toán để đảm bảo chỉ có chủ tài khoản mới có thể thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến.

Sử dụng phần mềm phòng chống lừa đảo: Hiệp hội An ninh mạng quốc gia sẽ ra mắt phần mềm phòng chống lừa đảo cài đặt trên các thiết bị thông minh, giúp người dùng kiểm tra dấu hiệu lừa đảo trước khi thực hiện các giao dịch trực tuyến.

Những biện pháp này cần được áp dụng để ngăn chặn chiêu trò tạo lập tài khoản ngân hàng trùng tên để lừa đảo chuyển tiền và bảo vệ người dân khỏi các vụ lừa đảo trên mạng.